46-летняя ярославна в период с 2014 по 2019 годы работала бухгалтером в муниципальном учреждении — центре внешкольной работы. Женщина начисляла себе заработную плату свыше установленных тарифов. Было установлено, что обвиняемая таким образом присвоила более восьми миллионов рублей.

«В настоящее время следствием собрана достаточная доказательственная база, в связи с чем уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в суд для рассмотрения по существу. В отношении обвиняемой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении», — сообщили в пресс-службе СК РФ по Ярославской области.

В полицию обратился 43-летний житель Ярославля и рассказал, что ему по телефону позвонил неизвестный и представился сотрудником службы безопасности банка. Злоумышленник убедил мужчину, что с его карты пытаются снять деньги и предложил помочь с решением проблемы. Ярославца убедили перевести все свои деньги на «безопасные» счета. Мужчина так и сделал, а позже понял, что его обманули и обратился в полицию.

В Ярославской области случаи «телефонного» мошенничества не редкость.

«Полиция напоминает, что не нужно перезванивать на номера телефонов, указанных в сомнительных смс-сообщениях, телефонных разговорах. Общение с сотрудниками финансовых учреждений должно происходить либо при личной встрече, либо по телефонам, указанным на банковской карте», — предупреждает пресс-служба УМВД по Ярославской области.

57-летняя местная жительница обратилась в полицию и рассказала, что ей по телефону позвонили неизвестные и представились сотрудниками банка. Мошенники действовали по стандартной схеме: сообщили потерпевшей, что злоумышленники пытаются снять деньги с ее банковского счета.

Чтобы этого избежать, женщине необходимо было снять все деньги и перевести их на «безопасные счета». Так она и поступила. Сняла сначала чуть больше миллиона рублей, затем еще 196 тысяч. По итогу мошеннической операции женщина лишилась 1 миллиона 267 тысяч рублей. Возбуждено уголовное дело. Сотрудники полиции продолжают расследование.

А что, их много? В Ярославской области за 9 месяцев 2020 года сотрудниками Банка России было выявлено 5 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке: 4 нелегальных кредитора и 1 финансовая пирамида. А в масштабах всей России зафиксировано более 1 тысячи организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 593 «черных кредитора», 140 организаций с признаками финансовых пирамид, 196 нелегальных форекс-дилеров. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы. «Важно понимать, что сегодня большинство нелегалов ведут свою мошенническую деятельность в Интернете. Поэтому риск пострадать от злоумышленников резко возрастает. Физически мошенники могут находиться за сотни и тысячи километров от жертвы, в том числе за рубежом. У интернет-мошенников нет территориальных границ. И мы, „люди интернета“, должны это понимать и быть финансово грамотными, чтобы не стать жертвой преступников, не потерять свои деньги», — предостерегает заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов.

Какая разница, где взять в долг? Так называемые «черные кредиторы» — это компании, которые привлекают средства и кредитуют потребителей, не имея специального разрешения Центрального банка Российской Федерации. «Самозванцы» используют недобросовестные или даже криминальные схемы, рассчитывая на максимальную прибыль за минимальный срок. Как правило, подобные нелегальные участники финансового рынка маскируются под микрофинансовые организации или ломбарды и действуют в форме ООО или ИП. «Риск обращения к нелегальным кредиторам заключается в том, что они действуют вне закона: могут устанавливать завышенные проценты, обманывать, совершать подлог документов, а также взыскивать долги противозаконными способами, в том числе привлекая „черных коллекторов“. В результате люди, взяв в долг даже небольшую сумму, могут лишиться имущества и серьезно пострадать как в финансовом плане, так и в моральном», — предупреждает Евгений Ефремов.

Хочу, как тот парень из рекламы! Способ, которым часто пользуются мошенники, чтобы преступным путем выманить у человека деньги, — размещение интернет-баннеров с броским слоганом, но без упоминания конкретной финансовой услуги. Баннер, например, может быть таким: «Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!», «Зарабатывай с нами!», «Оставь координаты, получи бесплатно консультацию» и т.д. Для привлечения аудитории аферисты в популярных мессенджерах и социальных сетях также предлагают потенциальным клиентам принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах и опросах. Как только человек «засветится» — перейдет по баннеру или оставит свои контакты, мошенники включают методику социального инжиниринга и вовлекают свою жертву в незаконную схему, например — финансовую пирамиду.

Если предлагают выгодно вложиться? Финансовые пирамиды под видом различных интернет-проектов предлагают вложения в «супервыгодный проект» — криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты, в том числе — якобы в производство защитных масок. А когда человек потеряет деньги, ему же предлагают вернуть их с помощью псевдоюристов или раздолжнителей. Пока клиент платит, из него продолжают вытягивать деньги. «Не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн», — комментирует эксперт Банка России

А если на форекс податься? Наибольший рост выявленных случаев нелегальной деятельности пришелся в этом году на лже-форексеров (рост по сравнению с январем-сентябрем 2019 г. около 40%), действующих в Интернете, через мессенджеры, Skype, IP-телефонию. На фоне экономической неопределенности мошенники часто используют такие «аргументы», как «угроза дефолта частных и государственных компаний», «девальвация национальной валюты», и предлагают гражданам «воспользоваться услугами надежного лицензированного иностранного форекс-дилера». «Важно помнить, что оказывать услуги на финансовом рынке в нашей стране имеют право только компании, зарегистрированные в России. Если вы заключаете договор с компанией с зарубежной „пропиской“, при возникновении проблем вам придется решать спорные вопросы в судах иностранной юрисдикции», — напоминает эксперт.

Караул! Как спасаться? Во время пандемии финансовые мошенники активизировались в Сети, и надо быть особенно внимательными: не переходить по незнакомым ссылкам, прежде чем регистрироваться на сайте, ознакомиться с информацией о нем, всегда проверять, легально ли работает организация. В противном случае высок риск связаться с мошенниками и потерять свои деньги. "Работу по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России строит в тесном взаимодействии с правоохранительными органами. В результате закрываются сайты, привлекаются к административной или уголовной ответственности участники. Но ситуация не позволяет расслабляться. Поэтому так важно быть очень аккуратными и проявлять здоровый скептицизм, получая необычные предложения с повышенной доходностью или легкого кредита, особенно в Интернете",- советует Евгений Ефремов.

В полицию Фрунзенского района обратился 31-летний местный житель. Он рассказал, что перевел неизвестной девушке 1,5 миллиона рублей. Оказалось, что молодые люди познакомились в интернете, при этом девушка представилась жительницей Ярославля.

В течение трех месяцев мужчина переводил подозреваемой деньги, которые она обещала позже вернуть. В какой-то момент злоумышленница перестала выходить на связь, тогда ярославец обратился в полицию.

Теперь девушке грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы за период до трех лет либо без него и с ограничением свободы на срок до двух лет, либо без такового.

31-летний мужчина рассказал полиции о телефонном мошенничестве. Ему позвонили неизвестные, которые представились сотрудниками службы безопасности банка, сообщили, что злоумышленники пытаются оформить кредит на имя потерпевшего. Затем они предложили мужчине помощь. Для этого необходимо было оформить два кредита на общую сумму 550 тысяч рублей, обналичить их и перевести на указанные «безопасные счета».

В настоящее время полиция ищет людей, причастных к совершению данного преступления.

В суде было установлено, что обвиняемая, являясь генеральным директором турагентства «Каравелла», заключила 26 договоров с клиентами на оказание туристических услуг. Деньги взяла, но обязательства выполнять не собиралась. Полученные денежные средства женщина потратила на личные нужды. Общий ущерб составил более 2,5 миллионов рублей.

Суд признал жительницу Рыбинска виновной в совершении преступлений и назначил наказание в виде 2 лет и 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Злоумышленники представлялись сотрудниками несуществующей организации по контролю в сфере пожарной безопасности. Они ходили по квартирам и убеждали пенсионеров в том, что им необходимо купить сигнализаторы загазованности и детекторы дыма.

Потерпевшим угрожали штрафами в случае отказа от приобретения. Сами газоанализаторы закупали по минимальной стоимости, а продавали в несколько раз дороже.

Сотрудники уголовного розыска УМВД по Ярославской области задержали семерых участников организованной группы. Возбуждено уголовное дело. Троих задержанных заключили под стражу.

«При обысках в офисе и по месту проживания указанных лиц изъяты денежные средства, мобильные телефоны, большое количество газоанализаторов. Кроме того, обнаружены удостоверения, документация», — пояснила пресс-служба УМВД по Ярославской области.

39-летний житель Тутаева разместил в интернете объявление о предоставлении услуг мастера-универсала по выполнению ремонтных и строительных работ. Клиенты обращались к мужчине, после чего он приезжал к ним домой для получения предоплаты за свои услуги. Обвиняемый получал деньги, затем начинал оттягивать сроки ремонтных работ, а позже переставал выходить на связь с потерпевшими.

Преступления были совершены в Ленинском районе Ярославля. В настоящий момент уголовное дело направлено в суд.

Женщина рассказал, что ей позвонил неизвестный мужчина и представился сотрудником банка. Злоумышленник сообщил, что с банковского счета потерпевшей пытаются снять деньги. Он убедил ярославну, что средства можно спасти, если снять их и перевести на «безопасные» счета. Женщина перевела мошеннику более 140 тысяч рублей.

На следующий день ярославне вновь позвонил мужчина. Он под похожим предлогом убедил ее снять оставшиеся денежные средства и перевести их на указанные счета номеров сотовой связи.

Женщина выполнила все требования и через банкомат перевела более 1 миллиона 170 тысяч рублей.

Позже она засомневалась и обратилась в полицию. По данному факту проводится проверка, сотрудники полиции устанавливают лиц, причастных к совершению  преступления.