30 ноября 2020 - 15:18
Нелегалы на финансовом рынке: в чем угроза?

В период пандемии коронавируса в сети активизировались финансовые мошенники. Многие люди не знают, как себя обезопасить. Заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов раскрыл самые популярные схемы и рассказал, как не стать жертвой злоумышленников.

Нелегалы на финансовом рынке: в чем угроза?

А что, их много? В Ярославской области за 9 месяцев 2020 года сотрудниками Банка России было выявлено 5 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке: 4 нелегальных кредитора и 1 финансовая пирамида. А в масштабах всей России зафиксировано более 1 тысячи организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 593 «черных кредитора», 140 организаций с признаками финансовых пирамид, 196 нелегальных форекс-дилеров. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы. «Важно понимать, что сегодня большинство нелегалов ведут свою мошенническую деятельность в Интернете. Поэтому риск пострадать от злоумышленников резко возрастает. Физически мошенники могут находиться за сотни и тысячи километров от жертвы, в том числе за рубежом. У интернет-мошенников нет территориальных границ. И мы, „люди интернета“, должны это понимать и быть финансово грамотными, чтобы не стать жертвой преступников, не потерять свои деньги», — предостерегает заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов.

Какая разница, где взять в долг? Так называемые «черные кредиторы» — это компании, которые привлекают средства и кредитуют потребителей, не имея специального разрешения Центрального банка Российской Федерации. «Самозванцы» используют недобросовестные или даже криминальные схемы, рассчитывая на максимальную прибыль за минимальный срок. Как правило, подобные нелегальные участники финансового рынка маскируются под микрофинансовые организации или ломбарды и действуют в форме ООО или ИП. «Риск обращения к нелегальным кредиторам заключается в том, что они действуют вне закона: могут устанавливать завышенные проценты, обманывать, совершать подлог документов, а также взыскивать долги противозаконными способами, в том числе привлекая „черных коллекторов“. В результате люди, взяв в долг даже небольшую сумму, могут лишиться имущества и серьезно пострадать как в финансовом плане, так и в моральном», — предупреждает Евгений Ефремов.

Хочу, как тот парень из рекламы! Способ, которым часто пользуются мошенники, чтобы преступным путем выманить у человека деньги, — размещение интернет-баннеров с броским слоганом, но без упоминания конкретной финансовой услуги. Баннер, например, может быть таким: «Хочешь быстро разбогатеть? Приходи к нам!», «Зарабатывай с нами!», «Оставь координаты, получи бесплатно консультацию» и т.д. Для привлечения аудитории аферисты в популярных мессенджерах и социальных сетях также предлагают потенциальным клиентам принять участие в «экономических играх», интерактивных тестах и опросах. Как только человек «засветится» — перейдет по баннеру или оставит свои контакты, мошенники включают методику социального инжиниринга и вовлекают свою жертву в незаконную схему, например — финансовую пирамиду.

Если предлагают выгодно вложиться? Финансовые пирамиды под видом различных интернет-проектов предлагают вложения в «супервыгодный проект» — криптовалюту, «электронные деньги», токены и другие псевдоинвестиционные проекты, в том числе — якобы в производство защитных масок. А когда человек потеряет деньги, ему же предлагают вернуть их с помощью псевдоюристов или раздолжнителей. Пока клиент платит, из него продолжают вытягивать деньги. «Не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Особенно, если речь идет об интернет-проектах. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в его мобильном приложении «ЦБ онлайн», — комментирует эксперт Банка России

А если на форекс податься? Наибольший рост выявленных случаев нелегальной деятельности пришелся в этом году на лже-форексеров (рост по сравнению с январем-сентябрем 2019 г. около 40%), действующих в Интернете, через мессенджеры, Skype, IP-телефонию. На фоне экономической неопределенности мошенники часто используют такие «аргументы», как «угроза дефолта частных и государственных компаний», «девальвация национальной валюты», и предлагают гражданам «воспользоваться услугами надежного лицензированного иностранного форекс-дилера». «Важно помнить, что оказывать услуги на финансовом рынке в нашей стране имеют право только компании, зарегистрированные в России. Если вы заключаете договор с компанией с зарубежной „пропиской“, при возникновении проблем вам придется решать спорные вопросы в судах иностранной юрисдикции», — напоминает эксперт.

Караул! Как спасаться? Во время пандемии финансовые мошенники активизировались в Сети, и надо быть особенно внимательными: не переходить по незнакомым ссылкам, прежде чем регистрироваться на сайте, ознакомиться с информацией о нем, всегда проверять, легально ли работает организация. В противном случае высок риск связаться с мошенниками и потерять свои деньги. "Работу по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России строит в тесном взаимодействии с правоохранительными органами. В результате закрываются сайты, привлекаются к административной или уголовной ответственности участники. Но ситуация не позволяет расслабляться. Поэтому так важно быть очень аккуратными и проявлять здоровый скептицизм, получая необычные предложения с повышенной доходностью или легкого кредита, особенно в Интернете",- советует Евгений Ефремов.

7 ноября 2020 - 12:44
Новый способ мошенничества: снимут деньги с карты с помощью видео
Видео содержит кадры с пресс-конференции правительства. Об этом сообщают РИА Новости со ссылкой на эксперта Национального центра финансовой грамотности Наталью Шумакову.
Новый способ мошенничества: снимут деньги с карты с помощью видео

По словам эксперта, фейковый ролик начинается с кадров из выпуска новостей, заканчивается подробной инструкцией, как узнать о положенных выплатах от государства и получить их. К видео прикрепляют ссылку на сайт, имитирующий официальную страницу государственных органов.

Злоумышленники обещают, что выплаты придут на карту в течение десяти минут. Для этого они просят ввести личные данные и номер банковской карты

«После этого вы лишитесь денег на своей карте. Вам также могут предложить внести небольшую сумму, которая потребуется на оплату услуг юриста. В таком случае ни компенсации, ни денег, потраченных на оплату юридических услуг, вам никто не вернет», — отметила Наталья Шумакова.

Жители Ярославской области нередко попадаются на удочку мошенников. Так, несколько дней назад жительница Рыбинска перевела неизвестным 644 тысячи рублей.

31 октября 2020 - 15:38
В ярославских автобусах в ноябре изменится стоимость проезда: кто заплатит меньше
Жители региона, воспользовавшиеся этой акцией, сэкономили уже более 500 тысяч рублей. Об этом сообщил пресс-центр правительства области.
В ярославских автобусах в ноябре изменится стоимость проезда: кто заплатит меньше

С 1 ноября, при оплате проезда бесконтактной картой Mastercard, стоимость проезда снизится на 2 рубля. Акция частично действовала с октября, в следующем месяце планируется внедрение на всех городских и межмуниципальных маршрутах АО «Ярославское АТП».

«Скидки стимулируют более активное использование безналичного способа оплаты проезда, который в условиях пандемии обеспечивает соблюдение мер безопасности, — отметил и. о. директора областного департамента транспорта Анатолий Бойко. — В целом система безналичной оплаты транспортных услуг активно развивается. Планируем в ближайшем будущем распространить этот опыт на всю область».

В настоящий момент ведутся переговоры по поводу реализации подобных проектов с платежными системами «Мир» и Visa.

25 сентября 2020 - 10:13
В Заволжском районе 26-летний мужчина снял деньги с карты знакомого
Сумма ущерба составила более 47 тысяч рублей. Об этом сообщила пресс-служба УМВД по Ярославской области.
В Заволжском районе 26-летний мужчина снял деньги с карты знакомого
Молодые люди — 26-летний обвиняемый и 28-летний потерпевший — распивали спиртные напитки в квартире заявителя, который неоднократно давал свою банковскую карту знакомому, чтобы тот сходил в магазин. Молодой человек знал пин-код от чужой карты, поэтому похитил ее и снял деньги.

Ранее 26-летний ярославец неоднократно привлекался к уголовной ответственности.
24 сентября 2020 - 14:30
В Переславле-Залесском 47-летняя женщина лишилась 645 тысяч рублей
Женщина перевела деньги «телефонным» мошенникам. Об этом сообщила пресс-служба УМВД по Ярославской области.
В Переславле-Залесском 47-летняя женщина лишилась 645 тысяч рублей
Жительнице Переславля-Залесского на мобильный телефон позвонил неизвестный и представился сотрудником банка. Мужчина сообщил, что с банковского счета заявительницы злоумышленники пытаются снять деньги, чтобы их обезопасить, необходимо перевести денежные средства на «страховые счета».

Женщина сняла в банкомате все свои деньги, зарегистрировала в мобильном приложении бесконтактной оплаты номера карт, которые ей сообщил звонивший, а позже внесла на эти счета через банкомат снятые ранее денежные средства. Общая сумма ущерба составила 645 тысяч рублей.
Реклама
Закрыть
3 сентября 2020 - 16:56
53-летняя женщина лишилась крупной суммы денег: мошенники действовали по традиционной схеме
Общая сумма ущерба составила 235 тысяч рублей. Об этом сообщила пресс-служба УМВД по Ярославской области.
53-летняя женщина лишилась крупной суммы денег: мошенники действовали по традиционной схеме

Женщине позвонил неизвестный мужчина и представился сотрудником службы безопасности банка. Он предложил ярославне предотвратить несанкционированное списание денежных средств и убедил ее перевести сбережения на указанный «безопасный» счет.

После этого под предлогом отмены заявки на кредит, которую мошенники оформили от ее имени, злоумышленник убедил женщину зайти в личный кабинет приложения банка и оформить заявку на новый кредит. Выполнив все действия, потерпевшая лишилась 235 тысяч рублей.
1 сентября 2020 - 11:57
Житель Ярославля снял более 40 тысяч рублей с карты знакомого
31-летний ярославец узнал пин-код от карты и снял деньги, когда знакомый был в состоянии алкогольного опьянения. Об этом сообщил пресс-центр прокуратуры Ярославской области.
Житель Ярославля снял более 40 тысяч рублей с карты знакомого

В марте 2020 года обвиняемый, ранее находившийся под наблюдением врачей с диагнозом «Синдром зависимости от летучих ингалянтов», распивал алкогольные напитки со своим знакомым. Несколько раз он ходил в магазин с банковской картой потерпевшего, поэтому знал от нее пин-код.

Когда знакомый уснул, обвиняемый снял с его карты более 40 тысяч рублей и потратил их на собственные нужды.

Возбуждено уголовное дело. Ярославцу грозит до 6 лет лишения свободы.
6 августа 2020 - 11:50
Ярославна установила приложение на ноутбук и лишилась 400 тысяч рублей
Перед этим ей позвонила неизвестная женщина. Об этом сообщила пресс-служба УМВД по Ярославской области.


52-летняя жительница Ленинского района обратилась в полицию и рассказала, что неизвестные обманным путем выманили у нее крупную сумму денег. Стало известно, что потерпевшей позвонила неизвестная женщина, представилась сотрудницей банка и предложила обезопасить денежные средства. Заявительница сняла деньги с карты и перевела их на указанные мошенниками номера телефонов.

Но на этом дело не закончилось. Женщину убедили установить приложение на свой ноутбук для удаленной работы с банковскими счетами. В результате ярославна лишилась 400 487 рублей.

Сотрудниками полиции по данному факту проводится проверка.
3 августа 2020 - 14:18
«Ростелеком» объявляет набор на программу по кибербезопасности в научно-технический университет «Сириус»
«Ростелеком» открывает регистрацию на всероссийские студенческие соревнования по информационной безопасности «Кибервызов: Новый уровень», сезон 2020.
«Ростелеком» объявляет набор на программу по кибербезопасности в научно-технический университет «Сириус»

В этом году главной темой соревнований станет безопасность кредитно-финансовой сферы, а ключевым партнером выступит Банк России.

Участников ждут два этапа состязаний. Первый — онлайн-соревнование, где студентам предстоит решать задачи по криптографии, поиску и эксплуатации бинарных уязвимостей, расследованию инцидентов, программированию и веб-безопасности. Оценит работы автоматизированная система динамического скоринга, благодаря которой результаты выполнения задач будут отображаться в онлайн-режиме.

На втором этапе студенты, набравшие максимальное количество баллов, пройдут скайп-интервью с экспертами «Ростелеком-Солар», дочерней компании «Ростелекома», национального провайдера кибербезопасности. По итогам отбора 50 финалистов попадут на уникальный двухнедельный курс по информационной безопасности в Университете «Сириус» в городе Сочи. Образовательная программа разработана экспертами «Ростелеком-Солар» совместно с Банком России, НИЯУ МИФИ и МГУ им. М. В. Ломоносова.

«Мы рады, что к инициативе „Ростелекома“ по взращиванию талантов в области кибербезопасности и формированию кадрового потенциала подключились крупнейшие государственные организации и лучшие вузы России. Это подтверждает важность задачи, и, уверен, объединение усилий позволит нам добиться результатов уже в ближайшие годы», — отметил вице-президент «Ростелекома» по информационной безопасности Игорь Ляпунов.

«В качестве базового принципа развития университета „Сириус“ заложена глубокая интеграция между научной составляющей, образовательной деятельностью и интересами развития российской экономики. С компанией „Ростелеком“ у нас долгосрочные планы на сотрудничество, и соревнования по кибербезопасности — это часть большой совместной работы», — рассказал ректор университета «Сириус» Роман Иванов.

В прошлом году на «Кибервызов: новый уровень» зарегистрировались более 2 000 студентов из 269 городов России. В финал вышли 40 призеров, которые прошли образовательную программу по информационной безопасности в «Сириусе». Три студента из команды, одержавшей победу в финальном соревновании, проходят стажировку в центре мониторинга и реагирования на кибератаки Solar JSOC.

Для участия в соревнованиях необходимо зарегистрироваться на сайте мероприятия до 28 августа включительно. Заявки могут подать студенты российских вузов 18–22 лет, увлекающиеся программированием и кибербезопасностью.
31 июля 2020 - 14:58
В Ярославской области число случаев телефонного мошенничества выросло в четыре раза за время пандемии
31 июля состоялась совместная пресс-конференция регионального УМВД и отделения Банка России на тему «Финансовое мошенничество: популярные схемы, раскрытие и профилактика преступлений».
В Ярославской области число случаев телефонного мошенничества выросло в четыре раза за время пандемии

Эксперты ведомств рассказали о практике правонарушений в ярославской области, проанализировали наиболее распространенные мошеннические схемы: как традиционные, так и новые, появившиеся на «волне коронавируса», призвали жителей региона соблюдать основные правила защиты от финансовых мошенников.

По словам заместителя управляющего ярославским отделением Банка России Евгения Ефремова количество телефонных мошеннических звонков от якобы сотрудников финансовых организаций выросло в период пандемии за март-май 2020 года в четыре раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Мошенники используют около 20 схем по выводу денег со счетов граждан. Чаще всего злоумышленники эксплуатируют либо страхи людей потерять свои деньги, либо их стремление к быстрому и легкому обогащению, всегда действуют стремительно, не давая жертве времени адекватно оценить ситуацию и собрать информацию. Наиболее часто жертвами становятся люди от 30 до 45 лет — активно работающие и хорошо зарабатывающие. В период пандемии Банк России в целом по стране зафиксировал порядка 165 тыс. несанкционированных операций общей суммой около 1,5 миллиардов рублей. При этом средний размер хищений у физического лица составляет 10 тыс. рублей.

По информации, озвученной заместителем начальника УМВД России по Ярославской области, начальником Следственного управления, полковником юстиции Дмитрием Жигаревым, за 1 полугодие 2020 года количество хищений чужого имущества с использованием интернета, мобильной связи и банковских карт на территории области возросло на 22,6%. Продолжается рост преступлений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий на 46,3%. Благодаря принятым мерам, удельный вес раскрытых мошенничеств с использованием банковских карт, достиг 58,5%, с использованием интернета — 29,0%. «По большинству уголовных дел рассматриваемой категории, потерпевшими являлись граждане, проявляющие неосторожность и излишнюю доверчивость во время телефонных разговоров и пользования сетью Интернет. Потерпевшие сами передавали злоумышленникам сведения о своих банковских картах, включая СМС-коды для входа в Онлайн-сервисы и подтверждения транзакций», — рассказал Дмитрий Жигарев, отметив, что одним из главных направлений в предотвращении преступлений, связанных с использованием Интернета, мобильной связи, банковских карт, является профилактическая работа.

Режим самоизоляции спровоцировал рост финансовых мошенничеств в Интернете. С начала 2020 года в целом по России выявлено около 119 тыс. фишинговых сайтов, 134 нелегальных форекс-дилера, 77 субъектов с признаками финансовых пирамид, 386 «черных кредиторов». «В период пандемии наши граждане значительную часть времени проводили в сети, дистанционно решая многие вопросы. Там же искали своих потенциальных жертв и злоумышленники. Наши ведомства принимают серьезные усилия по борьбе с нелегальными практиками на финансовом рынке. Но без должной бдительности и информированности пользователей банковских карт и счетов наших усилий для решения проблемы будет недостаточно», — отметил Евгений Ефремов.

наверх Сетевое издание Яркуб предупреждает о возможном размещении материалов, запрещённых к просмотру лицам, не достигшим 16 лет